A_Les banques dans la mondialisation

Les banques dans la mondialisation

Comment les banques se sont-elles inscrites dans la mondialisation et quelles en sont les risques sur le secteur financier ?

Création Epoque Babylonienne

De nos jours, banques profile différent : avènement mondialisation.

• Globalisation du système bancaire et rôle des banques dans cette dernière

• Le rôle des banques et institutions financières mondiales

• Banques traditionnelles :

Commerciales / Investissement / Affaires

Investissement : investir

Affaire : accompagner les entreprises : prêter de l’argent

• Banques centrales : BCE/FED

Intermédiaire des banques : s’occupe des politiques monétaires des différentes banques.

• Institutions bancaires mondiales : Banque mondiale /FMI / BRI (banque des règlements internationaux)

FMI 1945 : garantir stabilité économique : prêter aux pays qui ne peuvent plus emprunter à n’importe quelle banque.

• Constat du processus de globalisation du système financier

• Internationalisation des banques -> une explosion des flux

Après-guerre, fin année 40, Bretton Woods, multiplication des flux, Multiplication transfrontalière.

Internationalisation des banques

• Mondialisation des banques

Meilleur contrôle différentes actions financières

Les banques s’implantent dans les différents territoires : favorise intégration.

• Les raisons du processus de globalisation des banques

Libéralisation et Théorie des 4D

• Dérèglementation

• Désintermédiation

• Décloisonnement

• Dématérialisation

Stratégie bancaire

Milton Friedman, Tchatcher : néolibéralisme.

Décloisonnement : fin division banque dépôt et banque investit sur les marchés.

Dématérialisation : SWIFT (système dématérialiser administration et fluidifier flux financiers).

En EU : les créances transfrontalières auraient été -50% inférieur aujourd’hui sans les 4D.

Diversifier les risques

• Les relations des banques avec les différents acteurs de la mondialisation

• Relations avec l’Etat.

La Banque Postale / Société Générale.

Banque publique : au moins 50% détenue par l’état.

Sous-catégorie : nationalisé (Inde 19 sur 27), associé

Banque publique mission par l’état

Participe au développement économique.

Lutte développement durable.

Banque privés : société générale.

Actionnaires privé.

Pandémie : 202 Mrd euros dettes rachetés par les banques en Europe.

Crise bancaire : risque souverain. (Irlande, Islande, Chypre).

• Les relations avec les FTN

Kfw Bankengruppe / Adidas

Adidas a obtenu un prêt de 2 Mrd dollars auprès gouv allemand à cause pandémie.

• Tensions avec les ONG

Bnp paris bas, société générale, crédit agricole

EACOP : East african crude oil pipeline

• Conséquences de la mondialisation financière

• La Crise des subprimes

Décloisonement

Interdépendance favorise crises financières

La crise américaine 87, crise asiatique 98

Crise bulle internet

2008 crise des subprimes

Les crédits subprimes

Shadow banking : lehman brothers

Titrisation

Tôt intérêt années 2000 a été augmenté donc ménages insolvables,  logement saisis,

Les banques refusent de se prêter de l’argent

Chute PIB et augmentation dette USA.

Des banques françaises

Les paradis fiscaux :

Bermudes, Iles Caimans, Pays bas, Suisse, Singapour, Irelande, Luxembourg, Curaçao, Hong Kong, Chypre

La crise de la liquidité

Les banques vendent des actions pour faire face au manque de liquidité

Conclusion : globalisation des banques (Mondialisation) de très nombreux acteurs dans ce système, acteurs des entreprises, ces banques face à cette mondialisation ont vu de nombreux liens se développer, liens qui se sont renforcé face à l’ampleur du système financier mondial. Si un acteur rentre en crises de nombre acteurs rentrent en crise : interdépendance.

Swift 95% des échanges